平安产险“财产险业务数字化转型工程”荣获“金融科技发展奖一等奖” 入选“金融信息化10件大事”

2024-01-24 16:25    来源:中国吉林网

近日,中国人民银行公示了“2022年度金融科技发展奖”获奖项目名单,同时我国金融科技领域最权威官方杂志《金融电子化》发布了2023年度“金融信息化10件大事”,平安产险凭借“财产险业务数字化转型工程”项目脱颖而出,荣获金融科技发展奖一等奖,并入选2023年度“金融信息化10件大事”,为保险业首次同时荣获最权威的两项金融科技官方奖项。

“金融科技发展奖”是中国金融业唯一的部级科技奖项,该奖项由人民银行及证监会主办,设立于1992年,2020年起评奖范围扩大至银行、保险、证券等金融机构,意在表彰优秀金融科技成果、促进提高金融业科技发展水平。平安产险继“基于地球信息科学和人工智能的自然灾害风险管理体系研究和应用”荣获2021年度金融科技发展奖二等奖后,再创佳绩,荣获2022年度保险行业唯一一等奖。金发奖评审委员会点评产险项目时强调,“中国平安财产保险财产险业务数字化转型工程,标志着我国保险科技发展从电子化、数据化迈入了智能化建设阶段。本项目聚焦客户运营、公司经营、队伍作业三大模式转变,在架构优化、数据治理、算法模型自研及应用等领域科技水平明显领先于国际头部保险公司,为保险行业数字化转型落地提供成功经验”。

《金融电子化》期刊由人民银行主管,常务理事单位包括金融监管总局、证监会、外管局等监管机构和主要金融机构,是国内金融科技领域最权威官方期刊。“金融信息化10件大事”年度评选设立于2012年,旨在评选出金融监管机构及商业金融机构本年度最具影响力的金融科技创新事件,进而引领金融信息化发展,助力金融强国建设。中国科学院院士姚建铨在点评产险项目时表示,“平安产险数字化转型重点聚焦架构优化、数据治理、算法模型自研及应用的自主创新,在保证安全可靠、稳定运维的前提下,构建了灵活高效的架构支撑体系,并深入聚焦人工智能及数字化底层技术的自主创新,形成了方向明确、路线清晰、支撑完备的技术应用体系,并能深度赋能于平安的服务场景、业务流程和运营管理。通过实现“数字化运营”“数字化经营”和“数字化管理”,打造差异化竞争优势,助力金融业务提质增效”。

“财产险业务数字化转型工程”在产险内部通过超新星项目来承载,是产险深刻践行集团“数字化经营、数字化运营、数字化管理”三个数字化转型战略的系统性落地工程。在过去两年的建设中,产险在集团指引下,联合集团科技一起,结合自身业务痛点,立足未来,聚焦业务价值,通过以用促建的方式围绕重构科技底座、升级系统架构、数据治理、提升AI能力四方面进行突破,推动产险以客户为中心,全面智能化的数字化转型。

联合集团科技打造产险科技“新基建”,持续保持科技先进性。重构科技底座方面,超新星工程全面梳理安全运维管理流程,建立管控机制并使之平台化,坚决守牢科技底盘,实现23年线上故障数相较21年大幅下降超70%,故障平均恢复时效由73分钟下降至36分钟,问题主动发现率由33%提升至75%,连续两年信息安全事件零发生、公安部护网演练成绩优异。升级系统架构方面,超新星工程实现了从传统集中式向分布式转型的突破,同时整合系统、沉淀通用组件能力,需求平均交付时效由28天缩短至19天,更好地支撑了业务灵活扩展和高效响应的需要。数据治理方面,统一数据标准,实现生产加工应用一体化,数据处理时效提升60%,数据重复度由5.5下降至4.5,同时进一步集中数据存储,在数据量增长25%的情况下,实现计算和存储成本下降20%,整体数据体系通过DCMM4级认证,为财产险行业首家。提升AI能力方面,超新星工程依托平安集团强大的AI能力,升级建设了AskBob、仿真预演、智能图像三大基础AI科技能力。AskBob基于集团大模型底座,产险构建了标准化、流程化的模型场景调优能力,实现知识自动化生成从0到1突破,在集团内率先落地多个场景,大幅提升员工沟通和作业效率,如团财核保、理赔端到端等场景均取得显著赋能效果。仿真预演能力通过海量历史数据对未来精准预判,提升经营可预知性,已在车险保费预测场景实现从0到1突破,助力产险实现“三先三预”稳健经营。智能图像大模型替代过去烟囱式小模型的建设方案,大幅缩短新场景交付时效并突破视频识别和生成能力。

超新星工程将科技领域取得的创新成果与业务发展深度融合,积极赋能业务高质量发展。在个人领域,围绕人货场体系打造“客户需求及价值准确洞察-人货场精准匹配-策略自动化生成”的端到端客户全生命周期数字化运营模式,打造AI声音工厂感知和优化用户体验,赋能队伍作业提效,23年全年实现超300万车辆车险自助续保,自助成本低于整体10.8PT。在团体领域,通过升级大团智中台,构建“一表一会”经营管理线上化工具,实现“看市场、定目标、配策略、追执行”经营动作端到端线上化,助力达成团财高风险业务占比下降2PT。此外,通过升级鹰眼平台,将能力输出至客户、队伍、机构等各端,实现团体业务事前事中事后的全流程风险减量,鹰眼平台23年全年发出预警信息76.9亿次,覆盖6766万个人及企业客户。农险方面通过保前智能验标、保中风险监测、保后智能赔付的全方位智能驱动,显著提升农险作业管理质效,实现理赔时效从周缩短到天,队伍作业效率提升超3倍。在理赔领域,围绕提效和降本两大目标,提效方面基于简单案件搭建全流程端到端自动化理赔能力,复杂案件机器辅助人,全年实现超28万案件端到端全自动理赔,最快4分钟结案,为客户打造极致理赔服务体验,降本方面依托集团科技SNA等能力扩大风控覆盖范围,实现减损25.6亿。在共同资源领域,通过重构财精再系统,支持核算到单,提升月结时效,实现业财精一体化,助力产险数字化经营。

未来,平安产险将持续深化数字化转型,紧抓科技基础能力建设和科技应用赋能两大方面,锚定高质量发展方向,坚定发挥保险业 “经济减震器”和“社会稳定器”的作用,落实中央金融工作会议精神,谱写好五篇大文章,服务国家经济,不断践行金融为民的使命担当,为全面实现中国式现代化贡献更多平安力量!

平安产险吉林分公司供稿



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