中国银行大同市分行成功堵截境外电信诈骗事件
本文转自：太原日报 1月2日上午，伴随着新年的阳光，一位客户不远万里从德国赶回，将写有“行动迅速挽回损失、贴心服务金牌管家”的锦旗送到中国银行大同市友谊路支行，并对该支行员工连连表示感谢。一面小小的锦旗不仅表达了客户对中国银行员工的感激，更承载了客户对中国银行的信任和认可。
故事要从该支行成功堵截的一起电信诈骗事件说起。2023年12月21日晚11时40分，该支行综合服务经理赵志锦接到远在德国的客户电话，客户疑似遭遇电信诈骗。诈骗分子谎称自己是上海公安人员，告知客户参与国外洗钱犯罪，国际刑警正在组织缉拿客户并遣回中国，如果不想被遣回，需要缴纳一定的保金，客户信以为真。随后，诈骗分子诱导客户下载“纸飞机”APP软件，并通过软件视频指导客户于当晚9时20分将18525美元（折合人民币132180元）汇出。客户汇款成功提交后，却联系不到对方，此时客户意识到被骗。赵志锦一边稳定客户情绪，一边向运营内控副行长周利娟汇报情况。周利娟凭借过硬的专业知识，告知赵志锦：跨境汇出汇款需要上级行审核后才可汇出。现在国内正值深夜，处于营业终了时间，此笔汇款仍处于路径选择待处理状态，尚未成功汇出。一定要全力安抚好客户情绪。
2023年12月22日上午8时许，该支行运营内控副行长周利娟向大同市分行财务运营部支付清算业务承办人员详细叙述了事情经过，相关人员立刻与省行运营中心进行联系，并反馈业务编号及相关信息。省分行运营中心快速响应，交易账务团队主管柴德平第一时间进行安排部署，经办人梁静及时进行系统操作，最终这笔款项于当日上午9时21分退回，成功为客户堵截了被骗资金。
近年来，中国银行大同市分行紧紧围绕监管机构及省分行反诈工作相关要求，充分发挥网点的第一道防线和宣传主阵地作用，通过多一些服务和提醒、多一些业务步骤，全力守护客户资金安全。（曹亚楠）
