利津农商银行：火眼金睛 阻断电诈资金链
2023-07-21 11:57 来源：大众报业·齐鲁壹点
近日，利津农商银行反应迅速、处置果断，成功截留一笔电诈可疑资金22252元，受到当地反诈中心褒奖。
一日，某年轻男子持银行卡到该行利二路分理处要求提高手机银行等非柜面渠道限额，声称即将有数十万资金到账，因业务周转，需立即转出。该男子外表乖张且纹有花臂，立即引起工作人员警觉，一名柜员随即辨认出其几天前刚刚办理了挂失补卡及支付签约业务。工作人员以提额需核实账户为由，进一步询问起资金往来和用途等相关情况，并查询了交易流水。此刻，该男子神情紧张、言辞闪烁，工作人员断定事有蹊跷，为稳住该男子，遂以账户无交易流水、需参考后期交易额度为由婉拒为其办理提额业务。男子离去后，分理处工作人员立即向县公安局反诈中心和行总部报告，经公安机关确认，该男子为某外省电诈嫌疑人，多个银行账户已被管控。该行立即对该账户采取只收不付管控，并将其非柜面限额设置为0。
次日中午，该行监测发现涉案账户2分钟内连续发生多笔跨行可疑资金转入，且均为不同的交易对手，累计金额22252元。不久，该男子致电利二路分理处，询问微信提现失败原因，工作人员迅速将有关情况报告公安部门。现案件正在进一步侦办中。
据悉，该行在为该男子办理挂失换卡业务时，已按照从严从低的原则对非柜面渠道限额做了限制，为后来有效识别和截留这笔涉诈资金奠定了基础。
近年来，利津农商银行践行“金融为民”初心使命，坚决贯彻落实《反电信网络诈骗法》相关要求，扎实推进银行账户风险防控和涉诈“资金链”治理，积极落实账户分类分级、控增量清存量、非柜面渠道限额管理等账户管理措施，通过常态化培训学习、案例剖析、警银协作、金融宣教等措施，扎实提升风险识别和反诈处置能力，织密反诈“防控网”，守牢市民“钱袋子”，以实际行动守护资金安全，
