13年前的次贷危机为何爆发?不是监管失灵,是美国的一场阴谋

2020-11-23 00:37    来源:围炉白话

美国压制削弱竞争对手不仅善于使用热战、冷战,而且更加擅长金融战,哪怕对待自己“志同道合”的盟友,比如日本。当年,日本经济实力快速上升,GDP总量直追美国。从1987年起,日本人均GDP开始超过美国,1995年甚至比美国高出48%。终于,美国大哥坐不住了,“广场协议”成为了日本经济的拐点。带头大哥轻轻几个招式,热钱不断涌进日本,制造房地产泡沫、股市泡沫、期货市场泡沫,流动性过剩,通货膨胀越发严重。最终,泡沫大到难以为继,以破灭而告终。美国大哥携胜利果实潇洒归去,给小弟留下了“失落的二十年”。

13年前的次贷危机为何爆发?不是监管失灵,是美国的一场阴谋

2004年6月到2006年8月,美联储连续17次加息,在短时间内将美国联邦利率从1%提高到5.25%,摧毁了次级债依存的基础。经过几个月的时滞,美国次级债危机在2007年初如期爆发。雷曼兄弟破产了,房利美和房地美也倒下了,1929年的经济大萧条似乎又席卷美国。但是,这只是表象,也可以说是假象。

有人说美国如果加强金融监管,也许当年就不会有次债危机,但孰不知这正是美国蓄意已久的阴谋,又为何要去劳神费心地监管呢?从金融战争的角度看,美国次级债危机是一个巨大阴谋,目的是输出本国债务,掠夺他国财富。

13年前的次贷危机为何爆发?不是监管失灵,是美国的一场阴谋

要想了解次级债危机,还得从2001年美国纳斯达克网络股泡沫破灭说起,那时美国经济陷入衰退的边沿。为避免经济衰退,美国政府开始鼓励消费,执行低利率政策,从而启动了美国房地产市场长达10多年的大牛市,美国人从中大发其财。次级债及其金融衍生品就是在这个背景下由华尔街天才的金融专家发明的金融核武器。

那么,什么是次级贷款呢?所谓的次级贷款就是金融机构把钱贷给不具备还款能力的人,在正常情况下金融机构这么做就等于找死,次级债就是把这些次级贷款打包后证券化形成债券。在美国超低利率和房地产长期牛市的背景下,这种所谓的金融创新成为了赚钱的好买卖。

首先,美国穷人不是买不起房子吗?美国就有专门的房贷公司敢给你放款,零首付让你买房,当然代价就是你要支付比正常房贷高得多的利率,房贷公司的利润就来自于次级贷款高利率与低联邦利率之间巨大的利差。房贷公司当然知道次级贷款的风险有多大,一般在短短几个月之内就被打包隐藏在次级债里边卖出去了,房贷公司就把风险转移了。

13年前的次贷危机为何爆发?不是监管失灵,是美国的一场阴谋

美国在次级债的基础上通过眼花缭乱的金融创新,搞出所谓的MBS、CDS、CDO等金融工具将风险向全球转移,收割全球财富。美国低收入阶层享受了住房,以及房子升值带来的消费,美国金融机构也曾经在次级债的交易中大赚其钱,而最终却要全世界来替美国买单,美国本国金融机构的损失反而小于其它国家在次级债危机中的损失。这就是美国掠夺他国财富的隐蔽手段,可以称得上是一场阴谋。