刷银行“流水”能提高贷款额度？当心成为“洗钱”工具
本文转自：正义网
正义网讯(通讯员梁爽)提供银行卡刷几笔流水就能提高贷款额度?事实是,帮人套现这种来历不明的“流水”,不但无法提升贷款额度,反而可能成为犯罪分子实施电信网络诈骗的帮凶。近日,由浙江省新昌县检察院依法提起公诉的吕某掩饰、隐瞒犯罪所得案,新昌县法院作出一审判决,以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪判处其有期徒刑一年三个月,缓刑一年九个月,并处罚金人民币二千元。
此前,吕某在某社交平台认识了一名“银行业务员”,对方称只需吕某提供自己名下的银行卡便能帮助吕某提高银行卡的贷款额度。吕某明知此事并非正规办理贷款渠道,但因家里急需用钱,便答应了。
到了约定日期,吕某来到指定地址向接头的三人提供了自己的两张银行卡和身份证,并听从对方安排,在手机银行APP输入了密码后交给对方,然后按照对方的要求去将银行卡中汇入的钱取出来交给了他们。之后,对方又让吕某将一笔新打入的钱取出部分,剩余通过口令红包转给他们。
这不寻常的操作让吕某确信这些钱来路不明,但他依旧按照对方的要求进行了操作。取完这几笔钱后,对方仍不让吕某离开,虽然已经确定这些钱是诈骗或者赌博的“黑钱”,但受到“提高贷款额度”的诱惑,吕某还是继续帮对方取出了两笔新的汇款。
几日后,吕某发现对方并没有按照约定给自己提高贷款额度,还被删除了联系方式,自己的银行卡也被冻结了。
吕某意识到自己可能涉嫌犯罪,便到公安机关投案自首。经查实,吕某套现的10余万元均为诈骗所得。
经新昌县检察院提起公诉,法院一审依法作出上述判决。
检察官提醒:
打着刷流水提高贷款额度的名头,实则借用银行卡转移诈骗的非法资金,是电信网络诈骗分子常用的洗钱手段。公民应当保护好个人银行卡,切勿贪图小恩小惠出借或者出租自己的银行卡账户等信息,避免掉入电信网络诈骗分子的“洗钱”陷阱,成为电信诈骗的帮凶。
