人行温州市分行构建反洗钱工作新格局

本文转自：温州日报

筑牢金融安全“防火墙”

人行温州市分行构建反洗钱工作新格局

本报记者 邹雯雯

通讯员 高晓乐

反洗钱工作是维护我国金融安全和经济社会稳定的一把利剑，被称为看不见战线上的较量。

近年来，随着网络技术、数字技术的不断发展进步，互联网金融、虚拟货币等新型资金结算方式层出不穷，洗钱行为更加隐蔽、手段更加多样，这对资金流动的管控和反洗钱监管提出了更高要求。

2023年以来，人民银行温州市分行加码反洗钱监管，牢牢把握反洗钱工作的政治性、人民性、专业性，立足反洗钱工作新发展阶段，稳步推进洗钱定罪工作，持续提升反洗钱监管有效性，不断优化调查协查机制，创新推动反洗钱宣传工作，积极推动反洗钱工作高质量发展。

构筑打防“合力网”

推进洗钱定罪成效显著

建章立制，为反洗钱工作绘就制度蓝图。

在《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划》的指挥棒下，2023年人民银行温州市分行依托反洗钱工作联席会议机制，持续加大落实力度，至今已宣判洗钱案件16起，宣判数量再创新高，并持续保持全省领先地位。

运行顺畅反洗钱常态化协作机制是保障。2023年人民银行温州市分行对各联席成员单位有关部门的走访和会商力度显著加强，全年开展部门走访和情报会商共47次。与海关缉私部门成立温州市反走私反洗钱研判中心，在强化可疑线索的分析研判、持续形成打击合力方面开展深度合作。与公安部门开展多次会商沟通，形成涵盖全市各县域业务的合作机制，进一步规范线索移送、情报会商等工作。

人民银行温州市分行坚持常态化沟通提升纪委部门洗钱定罪意识，并积极发挥优势与监委部门在线索移送、信息共享、资金穿透等方面开展密切合作，为加强温州地区协同打击贪腐贿赂洗钱犯罪进一步夯实基础。今年全市涉贪腐洗钱案件宣判7起，其中自洗钱3起，成功实现贪污贿赂领域自洗钱案件在数量上的突破。

“尽全力推动‘三年行动计划’全面贯彻落实，服务保障金融安全。”人民银行温州市分行相关人士介绍，近日举办了2023年温州市打击治理洗钱违法犯罪三年行动推进会暨反洗钱同堂培训，邀请省高院资深法官作洗钱罪实务疑难问题授课，全辖一线办案人员近100人受训，进一步提升办案人员打击洗钱犯罪的业务能力。

深化分类监管质效

提升机构调查分析能力

近年来，犯罪分子通过网络交易洗钱等新手段迭出，客户身份信息核验难度升级，交易的隐蔽性更强，且全球化程度更高，银行机构反洗钱工作面临着更大的挑战。

2023年，人民银行温州市分行统筹运用监管走访、监管提示、约谈等监管手段，落实分类监管。本年度共对温州全辖14家金融机构实施监管走访，走访对象涵盖银行、证券、保险以及财务公司等各类机构。对于走访中发现履职问题较多的2家机构下发监管意见书。同时，调动支行反洗钱力量，以市分行为“核心”，支行为“触手”，通过“培训+联动”的形式，分三步走高效、高质完成对村镇银行的调研走访工作。此外督促机构积极开展自查自纠，着力做到存量问题“零库存”，潜在问题“早发现”，新兴问题“妥处置”，扎实筑牢洗钱风险管理“三道防线”。

应对反洗钱的措施中，机构可疑监测分析是第一道“防火墙”。人民银行温州市分行创新监管方法，通过培训、案例评析等多种方式加强对辖内机构可疑交易报告的指导，不断提升辖内机构可疑监测分析水平。截至11月底，全辖共移送可疑线索42条，立案15起，破案8起，移送线索涉嫌骗取出口退税、走私、非法经营地下钱庄、网络赌博等多个方面，为侦查机关提供有价值的金融情报。

守护人民群众钱袋子 构建反洗钱宣传长效机制

让反洗钱宣传工作，融入百姓生活。人民银行温州市分行扎实开展“机制、队伍和基地”三建设行动，有效夯实金融系统反洗钱宣传长效机制，推动全市反洗钱宣传工作高质量发展。

该行制定并印发了《温州市金融机构反洗钱反恐怖融资宣传标准化方案》，规范宣传节点和内容，指导各金融机构围绕关键节点持续多形式地开展反洗钱、反恐怖融资宣传工作，不断提升反洗钱宣传的针对性和实效性，夯实反洗钱宣传社会责任。

今年3月，人民银行温州市分行面向全辖金融机构启动优秀反洗钱宣讲员征集活动，共收到58家金融机构近70部宣讲视频。为进一步扩大此次征集活动的影响力，人民银行温州市分行强化部门联动，特邀请市委宣传部、公检法部门以及媒体人员共同组成专家评审团，对宣讲视频在主题内容、宣传效果、创新形式以及宣讲员整体素质等方面进行综合评分，最终根据“专家评分+网络投票”评出17部优秀宣讲视频和12名优秀宣讲员，组建了一支形象良好、反洗钱知识水平过硬、言语富有感染力的高素质反洗钱宣讲队伍。

“千万不能出借银行卡！”“天上不会掉馅饼！不要随意帮别人转账！”“远离洗钱，保护账户！”今年不少市民发现，专业的宣讲员来到社区文化礼堂、学校课堂“开讲”了。月月有宣讲、常年不断线，据介绍，为最大程度地发挥宣讲队伍的作用，人民银行温州市分行采取“主动结对，统筹安排”的方式组织专题宣讲，组织12名优秀反洗钱宣讲员按月轮流进结对的基地、学校或社区开展专题宣讲，全年已组织开展11次专题宣讲。

同时，借助温度新闻客户端，对评选出的优秀宣讲视频和开展的专题宣讲，采用“专栏+展播+动态”的方式，对评选出的优秀宣讲视频进行为期半年的集中展播。此外，专栏持续每月动态更新宣讲员当月专题宣讲的内容和微视频，不断扩大反洗钱宣传的影响力、传播力及覆盖面，点击量超15万。

此外，为推动反洗钱宣传长效化，人民银行温州市支行积极动员辖内各机构申报创建反洗钱宣传教育基地，努力构建反洗钱宣传教育长效机制，更好地助推各金融机构践行反洗钱宣传教育的社会责任，保护人民群众的根本利益。目前已有4家机构提出申报意愿。