民生银行济南张庄路支行堵截异常开卡
2023年7月13日下午三点半,一中年女子走进民生银行济南张庄路支行,服务经理询问其办理什么业务,该女子声称要开立储蓄卡,但对于开卡用途支支吾吾,回答不清,根据银行分级分类管理办法,在开立银行账户前,银行工作人员需要做好尽职调查工作,在源头上堵截风险,服务经理出于对开户风险预警的强烈意识,继续追问客户家庭住址和职业信息,客户声称自己是家庭主妇,没有单位,询问银行工作人员,开卡的话是不是和别的银行卡一样,服务经理告知客户,不同的卡种会有不同的活动,但其开卡审核流程是一样的,并告知客户根据分级分类管理办法,开卡会设置非柜面限额,非柜面限额就是在柜台取现金或者转账没有限额,但自助渠道例如ATM机取现、手机银行转账会有限额,该女子称不能给卡限制限额,自己平时会有大额转账,流水很大,要开立无限制的卡,服务经理告知客户在银行柜台转账是没有限额的,客户称自己每天大额转账的笔数很多,不能天天往银行跑,要开立网银在家里自己操作,服务经理询问客户大额转账用途,建议客户先用一段时间,等有一定资金和流水后根据需求调整限额,在任意一家民生银行网点都可以办理,或者客户能否提供自己需要大额转账的佐证,客户称太麻烦了,自己的卡想怎么用都行,没有用途也没有佐证,随后离开网点。
民生银行济南张庄路支行将继续严格执行客户身份核实制度,加强对异常开户行为的堵截,从源头控制风险,同时持续加强工作人员的风险意识和尽职调查能力,防范欺诈风险,全力保障金融消费者的资金安全,维护金融市场秩序。