昨天还赚了不少钱,今天就不能提现?这种投资一定要警惕!

2021-07-23 01:48    来源:江门市公安局

“快来我们这投资吧!

我们可是正规公司,零风险、高回报啊!”

遇到这样的推销是不是有点小激动呢?

很多不法分子会编造“一夜暴富”的金融神话,打着“高额回报”“保本高息”“稳赚不赔”的诱人招牌许诺给予投资者高额回报。而为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺的本息;可等集资达到一定规模后,便秘密转移资金潜逃,连人带钱一起“人间蒸发”。

一、什么是非法集资?

“非法集资”不是一个具体罪名,而是一种概括的行为。通常这种行为可能涉及2个罪名,即“非法吸收公众存款罪”和“集资诈骗罪”。非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪都是犯罪分子未经有关部门批准,向社会不特定的公众进行集资,并承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人给予回报的行为。

(一)集资诈骗罪要求行为人对其集资款项必须有“非法占有”的目的,也就是说集资诈骗的犯罪分子是彻头彻尾的骗子,把大家的钱汇集到一起的目的,就是为了让这些钱装进自己的口袋。

(二)非法吸收公众存款的犯罪分子则没想要把出资人的钱据为己有,但其对外宣称的投资项目一般并无盈利能力,而是通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息。随着时间的推移,资金缺口越来越大,最终崩盘,一样会导致出资人财产损失,因此是一种典型的庞氏骗局。

二、非法集资常用套路:

(一)画饼造势吸引注意

首先,集资者会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目,以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把投资者的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”、“机不可失”的错觉。集资者一般会把“饼”画大,尽可能吸引投资者眼球。

(二)先给甜头招引投资

为了让你多投钱,不法分子在初期往往会如期足额给出“分红”,让你感受到这个投资是靠谱的和真实的,是能够实实在在拿到钱的,实际上这些钱都是靠借新还旧,甚至就是你自己投资的钱,根本不可能持续。他的目的就是让你加大投资,放长线,钓大鱼。

(三)通过熟人打动引诱

不法分子就是抓住老年人的抱团意识和从众心理,一些老年人看到认识的熟人也投了,还赚了,往往忍不住也参与进去,这就是中了他们的圈套,往往一个案件里的受害人都是存在某种关系,亲戚、朋友、邻居等,甚至有些不法分子通过“认亲”的形式与老人拉近关系,导致被骗。

(四)虚假宣传迷惑公众

利用一切资源把声势做大。集资者通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;大量展示各种或真或假的“技术认证”、“获奖证书”、“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

(五)混淆偷换投资概念

不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市,把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市;有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。

三、记牢!“非法集资”的特点:

一、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

二、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

三、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

四、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

警方提醒:

非法集资类案件往往涉嫌金额巨大,经济损失严重,由于嫌疑人挥霍、隐匿等原因,案发后涉嫌的款项难以追偿。因此希望大家理性投资、不要盲目跟风,警惕名不副实的“皮包公司”和所谓“高回报”的投资项目。切记天上不会掉“馅饼”,会自动掉在眼前大都是陷阱!一旦发现情况不对,立刻拨打110,协助警方侦查。只有及时报警,才能铲除毒瘤!

非法集资套路深

小伙伴们一定要谨记

不要盲目追求高收益

远离非法集资,建设美好生活

来源:江门市公安局